“太感谢了!要不是你们提醒，我今天就要上当受骗了!”近日，西关浙江泰隆商业银行（金华分行），成功堵截一起电信诈骗，帮助客户守住5万余元，客户连连道谢。

当前，反电诈工作形势复杂严峻，而电信网络诈骗和网络赌博案件必然涉及钱财转移支付，中间的关键环节是银行卡。今年以来，西关派出所推动“警银联动”工作，搭建由公安主营，辖区银行共同参与的反诈新格局，筑牢柜面防诈防线，守护好群众“钱袋子”。

信息共享

斩断涉诈资金洗白链条

今年5月29日，西关辖区中国邮政储蓄银行（现代城营业所）在办理一起取款业务时，发现一男子代办的取款金额较大，且无法说明用途，便没有给予办理。一小时后，该男子再次回到银行，并带了另一名男子陪同，要求取10万元现金，但面对工作人员的提问，他依然含含糊糊。在查询了该男子的银行流水后工作人员发现，男子似乎也不认识往银行卡里转账的人。

“我当时就怀疑他的钱来源不当，而且民警之前给我们做反诈宣传的时候提到过‘断卡’，就是会有人出售自己名下的银行卡及手机卡刷流水、为电信网络诈骗、网络赌博等犯罪集团提供资金支付结算帮助并从中获取好处。”该银行工作人员表示，发现异常后，她第一时间向西关派出所报告可疑线索，成功协助民警抓获6名涉嫌电诈洗钱嫌疑人，为省外某群众挽回损失20余万元。

如此及时斩断涉诈资金洗白链条得益于西关派出所的“警银协同”工作机制，通过信息共享，警方和银行应建立起高效、安全的信息交流渠道，确保犯罪线索及时传达，以便共同迅速反应和采取行动。

根据机制要求，柜面发现异常取款时，柜面工作人员将第一时间将信息反馈给派出所，民警立即开展研判分析，确定嫌疑后实施抓捕，安全又高效。目前，西关派出所已与辖区43家银行网点建立了紧密的合作关系，实现了信息的“零时差”共享。

强化培训

打造高警惕性反诈队

“遇到异常转账情况多问一句、多提醒，必要时及时拨打西关派出所值班电话通知民警赶赴现场处置……”近日，西关派出所联合中国建设银行（金华双溪支行）开展反诈专题培训与防电信诈骗应急处置演练。

在反诈专题培训中，民警通过讲解真实案例、教授防范知识，切实提升每位银行员工的安全防范意识，帮助大家更好地识别电信诈骗，及时为银行客户止损；防电信诈骗应急处置演练中，银行按照之前制定的应急处置预案，与西关派出所民警合作演练处置电信诈骗突发事件。

据悉，为进一步提高银行工作人员电信诈骗防范意识，增强派出所和银行网点面对突发事件的应急处置能力，西关派出所不断加强对银行从业人员的培训力度，定期派民警前往辖区银行进行反诈培训。

“我们要求银行建立健全岗前培训制度，对新上岗员工组织相应的反诈培训。同时民警也会到银行里去进行反诈培训，围绕电诈特点和防范要领进行详细讲解，切实提高他们对异常交易和可疑行为的警惕性和识别率，并及时报告并配合警方进行调查。”西瓜派出所民警胡晓倩说。

截至目前，西关派出所联合辖区银行已成功劝阻20余名银行客户，劝阻金额达30余万元。

多措并举

助力反诈范围“多点延伸”

“张警官，我们银行有个经营批发五金小零件的客户要把9万元钱转给一个他不认识的供货商，感觉事情有蹊跷。”6月15日下午3时，西关派出所民警张鸿飞正在辖区金艺社区进行反诈宣传，忽然附近银行里的一位工作人员急匆匆地跑过来告诉他有一客户疑似被骗。

民警随即跟随银行工作人员赶往现场。民警了解到，客户金先生被一名自称是某公司的后勤人员，需要紧急采购一批零件，还向金先生推荐了一家供货商，经营买卖的金先生觉得这事能挣一笔，便连忙赶到银行准备向该供货商汇货款。

了解事情经过后，民警判定这是一起以采购物资为幌子的电信网络诈骗。经过民警的劝导，金先生终于意识到这笔所谓的“大买卖”其实是一个骗局。

针对辖区银行较多的现实情况，西关派出所引导辖区银行提升自身堵截风险的能力，在辖区23家银行柜面发放汇款风险提示单、自助服务区入口处播放语音提醒、ATM机操作界面插入警示信息。“感知到涉诈资金后，工作人员会立即联系公安，协助做好风险管控，保护群众财产安全。”中国农业银行（金华江南支行）相关负责人说。

为不断扩大反诈工作宣传面，切实增强群众对电信网络诈骗的防范意识和预防能力，西关派出所还在银行大厅、ATM存取款机等醒目位置，统一张贴防范宣传警示标志，在等候区滚动插播电信诈骗防范短片。对接报的电诈案件，西关派出所坚持做到“快速接警、快速止付、快速查询、快速冻结”，同时引导银行完善被骗资金止付冻结、涉案银行账户管控等机制，共同构建防范电信诈骗的壁垒。