2024年，永康市审计局根据《中华人民共和国审计法》第二十九条派出审计组，对我单位进行了永康市政策性融资担保体系建设情况专项审计并出具了永康市审计局专项审计调查报告（永审调报〔2024〕2号）。审计结果表明我市政策性融资担保体系运行平稳，体系改革持续深化。但也发现了一些问题，我单位已根据审计处理意见和建议，采取了整改措施。现将审计整改结果公告如下：

关于审计查明问题的整改情况

“未制定担保业务准入条件细则”问题的整改情况。

永康市融资担保有限公司下一步细化担保业务的准入条件，出台担保业务准入条件细则。

“融资担保机构资金管理不完善”问题的整改情况。

一是下一步永康市融资担保有限公司将进一步强化资金存放管理。二是永康市融资担保有限公司已补提2023年未到期责任准备金，2024年也已按照担保费收入的50%计提。

“2笔融资担保业务办理不严格”问题的整改情况。

一是永康市融资担保有限公司对担保业务进行了自查自咎，今后严格按照文件相关规定规范开展业务。二是永康市融资担保有限公司已对担保服务合同内容进行补充完善。

（四）“融资担保机构与银行合作协议签订不规范”问题的整改情况。

一是永康市融资担保有限公司与浙江泰隆商业银行股份有限公司金华永康支行就《银担业务合作协议》进行了续签。二是代偿金额计算口径存在矛盾的相关协议已于2024年7月到期，永康市融资担保有限公司已中止该协议；在保业务经与银行协商，按照《永康市科技型中小微企业专项贷款担保合作协议》约定执行。三是永康市融资担保有限公司已与金华银行、建设银行等合作银行协商，下一步将明确代偿宽限期及计算截止期，并签订补充协议。四是已开始分阶段与涉及银行签订补充协议。

（五）“担保业务追偿管理不到位”问题的整改情况。

一是永康市融资担保有限公司已向农业银行收回该笔款项。二是已按代偿客户户名设置其他应收款项辅助明细账。

（六）“永康融担公司薪酬管理制度中缺少绩效考核指标”问题的整改情况。

永康市融资担保有限公司根据《中国银保监会等七部门关于做好政府性融资担保机构监管工作的通知》，下一步将完善绩效考核机制。

关于审计建议的采纳情况

永康市融资担保有限公司已积极采纳审计报告建议，进行多项举措进行整改。一是增强了资金管理的规范性，确保财务处理的准确性，提升了账务管理的清晰度。二是加强风险管理和业务规范性审查，为我市政策性融资担保行业健康发展提供有力保障。三是开始完善绩效考核机制。依据相关政策文件及实际情况，建立科学的考核体系，为政策性融资担保体系的持续优化提供坚实的人才支撑。

永康市融资担保有限公司

2024年8月30日